对大多数澳大利亚人来说，生活成本是一个决定性的问题，尽管利率在很大程度上导致了他们的担忧，但各大银行在可疑做法上的无能坚持只会增加家庭预算的压力。
随着银行推动无现金社会，消费者只能束手无策地看着银行向商家征收交易费，这些费用转嫁给通过借记卡或信用卡从自己的账户中取钱的客户。
现在事实证明，即使你把钱存进去，银行也很乐意从你身上榨取钱。
澳大利亚竞争和消费者委员会的一项调查发现，由于银行故意以牺牲忠实客户为代价来吸引新储户，澳大利亚人1.4万亿美元的存款利息被骗了数十亿美元。
近90%的银行存款账户是在联邦银行、西太平洋银行、澳大利亚国民银行和澳新银行，以及紧随其后的6家最小的银行。即使在提供良好存款利率的地方，人们也错过了机会。尽管多数银行都提供奖金储蓄账户，但调查发现，71%的此类账户在今年前6个月没有获得奖金利息。
ACCC对零售存款市场的调查表明，除其他建议外，银行需要提高存款利率的透明度，并让客户更容易地切换账户。这份报告出炉之际，人们担心，澳大利亚储备银行的加息(主要通过提高抵押贷款还款来体现)没有完全反映在存款利率上，或者由于与获得最高利率或“奖金”利率相关的条款和条件，客户很难从中受益。
我们以前也遇到过这种情况。
将于2019年结束的银行、养老金和金融服务业不当行为皇家委员会，本应制止充斥澳大利亚主要金融机构的不法行为和不当行为。
由于他们自己的证词，澳大利亚的大银行、养老基金、财富管理公司和保险公司在文化、管理和行为方面面临着大规模和强制性的变革。改革措施包括限制主动销售金融产品，对附加保险产品实行延期销售模式，对金融顾问和经纪人提出背景调查和信息共享要求，以及有关如何向澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investments Commission)报告违规行为的新要求。
在众目睽睽之下，一些公司负责人被撤职，但没有人入狱。现在，ACCC的调查结果表明，银行没有吸取什么教训，业务又恢复了正常。
银行业恶劣的金融行为历史被用作澳大利亚社会更广泛不满的政治代表。
从某种意义上说，很难理解为什么澳大利亚的银行如此受到指责，因为澳大利亚是少数几个银行基本上避免了冲击其他银行体系的过度行为的国家之一。然而，很明显，在实际收入原地踏步或倒退、对许多年轻人来说拥有一套房子的目标似乎越来越遥不可及之际，银行，而不是电力公司、医疗保险公司或房地产开发商，已成为人们眼中邪恶的象征。
ACCC的报告提出了几项建议，包括要求银行在改变利率时告知客户，促使客户考虑改用更优惠的利率，以及银行在客户即将失去奖金利息的权利时提醒客户。
当然，加强监管可能是一个解决办法。但没有人能保证不贪婪。尽管有皇家委员会，银行显然仍然需要更加透明和负责。通过这些途径，他们可能会恢复一些最宝贵的货币——信任。